Analizy i prognozy finansowe, na których można oprzeć decyzję

Kiedy warto skorzystać

• Planujesz inwestycję i chcesz wiedzieć, czy firma ją udźwignie i kiedy się zwróci.
• Firma rośnie, a gotówki jest coraz mniej – rentowność na papierze nie przekłada się na płynność.
• Bank prosi o prognozę, a obecny arkusz nie wytrzymuje pytań analityka.
• Rozważasz duży kontrakt, zmianę cen lub struktury kosztów i potrzebujesz scenariuszy.
• Chcesz ocenić kondycję kontrahenta lub firmy przed transakcją.

Model finansowy powinien pomagać zarządzać, a nie tylko dobrze wyglądać.

• Analiza sprawozdań finansowych – rentowność, płynność, zadłużenie, cykl konwersji gotówki (czas od zapłaty dostawcy do wpływu od klienta), porównanie w czasie.
• Prognoza finansowa (model trzech sprawozdań) – powiązany rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych, zgodny z układem ustawy o rachunkowości.
• Prognoza cash flow – miesięczne lub tygodniowe przepływy, identyfikacja luk płynnościowych i potrzeb kredytu obrotowego.
• Analiza inwestycji – NPV (wartość bieżąca netto), IRR (wewnętrzna stopa zwrotu), okres zwrotu, wpływ na wskaźniki kredytowe.
• Scenariusze i analiza wrażliwości – scenariusz bazowy, ostrożny i rozwojowy; wpływ zmian cen, kursów walut, sprzedaży lub stóp procentowych na wynik i płynność.
• Rentowność produktów, klientów i kontraktów – które obszary realnie zarabiają, a które pochłaniają kapitał.
• Zdolność do obsługi zadłużenia – DSCR, dług netto / EBITDA, kowenanty bankowe i inne wskaźniki stosowane przez banki.
• Kontrola wykonania – porównanie wyników z budżetem i wcześniejszymi okresami.

Szczególna wartość dla firm kontraktowych

W biznesach opartych na kontraktach kluczowe są harmonogramy wpływów, kosztów, zaliczek i zapotrzebowania na kapitał obrotowy. Uwzględniam je w modelu, żebyś wiedział, kiedy firma potrzebuje finansowania i w jakiej wysokości.

Jak pracuję

Łączę dane historyczne z założeniami biznesowymi uzgodnionymi z właścicielem. Każde założenie jest opisane i można je zmienić, a model pokazuje skutek tej zmiany. Oddzielam fakty od założeń, a wyniki przedstawiam w formie zrozumiałej dla zarządu i banku.

Co otrzymujesz

• Wiedzę, ile gotówki firma wygeneruje i kiedy może jej zabraknąć.
• Weryfikację inwestycji przed podjęciem zobowiązań.
• Prognozę, która wytrzymuje pytania analityka kredytowego – i może stać się podstawą dokumentacji bankowej.
• Narzędzie do bieżącego porównywania planu z wykonaniem, np. w ramach współpracy CFO na zlecenie.

Na początek wystarczy

Sprawozdania finansowe za ostatnie 2–3 lata, bieżące dane księgowe, informacje o zadłużeniu i założenia biznesowe (sprzedaż, ceny, inwestycje). Na pierwszą rozmowę nie musisz ich przygotowywać.

Najczęstsze pytania

Powiązane usługi

Potrzebujesz wiarygodnej prognozy?

Ustalimy cel analizy, dostępne dane i poziom szczegółowości właściwy dla Twojej decyzji – zaproponuję zakres i termin.